ALAIN E. ROCH

En 2017, les États-Unis frappaient une base aérienne syrienne en réponse à une présumée attaque chimique attribuée au régime de Bachar El-Assad et ce, au…

Roulement de tambour… 2021 a été une année fantastique pour les marchés boursiers. Dans ces circonstances, comment investir en 2022?

La quatrième révolution combinera plusieurs facteurs tels que l’internet des objets connectés ou les mégadonnées pour transformer l’économie et bouleverser des systèmes entiers de production, de distribution et de consommation.

Au-delà des interprétations et croyances, la fiducie est et restera un merveilleux instrument de planification patrimoniale multigénérationnel normé, éprouvé, adaptatif et reconnu internationalement, nécessaire pour préserver durant plusieurs générations (…)

Autrefois peu présents au Québec, les Family Offices font progressivement leur apparition au sein de l’écosystème financier québécois.

La pandémie de la COVID-19 a suscité de plus en plus d’initiatives afin d’inciter les plus riches à verser une part de leur fortune à des organismes philanthropiques.

Si la gestion de la crise de la COVID-19 a d’innombrables conséquences sur nos vies, notre économie et nos relations humaines, elle en a plus encore sur les fondations et autres organismes à but non lucratif, obligés de se réinventer et de limiter leurs interventions.

Si à l’origine les Family Offices étaient principalement des structures destinées à gérer le patrimoine financier de dynasties aisées, aujourd’hui ils sont des créateurs de valeurs pour leurs clients, des investisseurs sophistiqués et des partenaires d’affaires incontournables lors d’investissements privés et d’opérations de M&E.

Durant cette période trouble, alors que nous sommes submergés d’informations plus ou moins pertinentes et soumis à des restrictions sociales contraignantes, il est difficile de voir la lumière au bout du tunnel et de se convaincre que 2021 sera une année de reprise économique et de retour à la « normalité ».

Les analystes de la banque américaine JPMorgan Chase, très critiques jusque-là, ont récemment estimé que « l’utilisation du bitcoin par des investisseurs traditionnels ne fait que commencer ». Ils comparent même la monnaie numérique et décentralisée à l’or.

…c’est justement le rôle d’un Family Office de générer des idées susceptibles de créer de la valeur pour ses clients afin d’avoir un impact positif sur leurs familles et le monde dans lequel nous vivons. Telle est notre mission!

C’est la première fois dans l’histoire de l’humanité que la vie des individus passe avant l’économie… Pourquoi aujourd’hui et avec quelles conséquences pour l’humanité?

La finance responsable est sur toutes les lèvres. Les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont une priorité de plus en plus incontournable pour les pays, les investisseurs institutionnels, les Family Offices et les épargnants.

Dans un récent article , je me demandais comment une intelligence artificielle médicale (Artificial Intelligence in Medicine – AIM) aurait géré la pandémie du coronavirus. Quel intérêt supérieur aurait guidé cette IA? La santé de quelques centaines de milliers d’individus ou le plein emploi pour des milliards ?

Lorsque le déferlement de nouvelles et de fausses nouvelles devient trop angoissant, je me réfugie dans une statistique toute simple qui me rappelle que 99,98% de la population mondiale est saine et sauve (…)

Cette année, j’ai pris mon temps avant de rédiger ma chronique annuelle sur les perspectives des marchés boursiers. Les tensions géopolitiques de plus en plus constantes, la nouvelle conscience écologique des jeunes et de nos politiciens, la crainte récurrente d’une récession, etc.

La finance responsable est sur toutes les lèvres. Les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont une priorité de plus en plus incontournable pour les États et les épargnants. Mais cette appellation abrite plusieurs disciplines, aux stratégies et aux résultats très différents.

Service de gestion du patrimoine artistique : Développé à l’origine pour permettre à Blue Bridge de créer sa propre collection d’art contemporain (la « Collection Bleue »), ce service a aujourd’hui pour ambition de conseiller la clientèle de Blue Bridge dans ses investissements artistiques.

Près de la moitié des Canadiens insatisfaits (44%) ont prévu de changer de société de gestion de patrimoine dans les trois prochaines années…

La notion de trust devrait être introduit prochainement dans le code civil suisse. À l’instar d’autres juridictions de droit civil, comme le Québec, les Pays-Bas ou le Luxembourg

Mon plus ancien client me le répète souvent: « le rôle du Family Office est de contribuer à gérer et à pérenniser sur le long terme le patrimoine d’une famille, mais aussi, et surtout, à favoriser l’harmonie familiale ».

Nous savons précisément comment investissent les milliardaires… A titre d’exemple, en 2018, ils ont privilégié les placements privés et l’immobilier.
Mais que savons-nous de leurs rêves, de leurs aspirations, de leurs dépenses ?
Rien, ou presque !

On estime que ce sont plus de 4000 milliards de dollars qui seront légués dans les prochaines années à la prochaine génération entre le Canada, les États-Unis et le Royaume-Uni.
Cette NextGen, ces jeunes héritiers en devenir, se retrouventnt souvent généralement démuniss face à cette manne financière.

Le choix d’un placement doit essentiellement dépendre de sa capacité à générer un rendement, de la politique de placement, de l’analyse macro-économique et des frais. Cela étant fait, l’optimisation fiscale des différents véhicules de placement peut alors être prise en compte. Trop souvent,